Steuern auf eine Pauschale Sozialversicherungsleistung für Behinderte

Haben Sie gerade eine Sozialversicherungsprämie (SSDI) mit einer Pauschalzahlung erhalten? Es ist zwar eine Erleichterung, endlich Ihre Vorteile zu erhalten, aber es stellt sich die Frage, wie viel Steuern Sie möglicherweise dafür schulden. Dieses Geld ist nicht steuerfrei, aber ob Sie Steuern zahlen müssen, hängt von Ihrem Einkommen, Ihren Abzügen und verschiedenen anderen Faktoren ab. Das IRS bietet ein Arbeitsblatt, um zu bestimmen, wie viel Sie schulden werden.

Die Beantragung von SSDI-Vorteilen und das Warten auf ein Urteil kann ein langer Prozess sein, der manchmal Monate oder Jahre dauern kann. In der Regel dauert es 3 bis 5 Monate. Viele Personen, denen SSDI-Leistungen gewährt werden, erhalten eine Pauschalzahlung zur Deckung der Rückvergütung für die Monate zwischen dem offiziellen Beginn der Behinderung und dem Zeitpunkt, zu dem sie schließlich Leistungen erhalten haben. Ein Teil dieses großen Schecks geht jedoch möglicherweise als Steuern an Uncle Sam zurück. Die Einkommenssteuer wird nicht automatisch einbehalten, sodass Sie einige Monate später keine böse Überraschung wünschen.

Die Hälfte Ihrer SSDI-Leistungen ist jedes Jahr steuerpflichtig

Viele Menschen, die auf die monatliche Zahlung von Sozialversicherungsleistungen als einzige Einkommensquelle angewiesen sind, schulden keine Steuern. Die Angabe des Pauschalbetrags als Einkommen für ein Steuerjahr kann jedoch zu Steuerschulden führen. Sie könnten am Ende mehr bezahlen, als Sie bezahlen müssen, wenn Sie nicht den richtigen Rat bekommen.

Wenn Sie zwischen 25.000 und 34.000 USD pro Jahr verdienen, müssen Sie möglicherweise Einkommenssteuer auf bis zu 50% Ihrer Leistungen zahlen, und wenn Sie mehr als 34.000 USD verdienen, können Sie Steuern auf bis zu 85% Ihrer Leistungen schulden. A. Die Einkommensteuererklärung des Bundes muss eingereicht werden, wenn das Bruttoeinkommen einen bestimmten Betrag gemäß den IRS-Regeln überschreitet ", sagt Gada. Ob Sie aufgrund der Pauschalzahlung Steuern schulden, hängt davon ab, wie viel Sie erhalten und wie viel Einkommen Sie in den Steuerjahren hatten die Zahlung gedeckt.

Verwenden Sie die Arbeitsblätter der IRS-Publikation 915, um Ihre Steuer zu ermitteln

Es kann zu Ihrem Vorteil sein, den gesamten Pauschalbetrag des laufenden Steuerjahres in Anspruch zu nehmen oder die IRS-Arbeitsblätter zu verwenden, um ihn auf frühere Steuerjahre zu verteilen. Wenn Sie es auf das vorherige Steuerjahr verteilen möchten, müssen Sie die Steuererklärungen aus diesen Jahren nicht ändern. Sie können anhand eines Arbeitsblatts, das mit Ihrer aktuellen Steuererklärung eingereicht wurde, herausfinden, was zu Ihrem Vorteil ist. Sie zahlen den geringeren Betrag, der im Arbeitsblatt festgelegt ist.

Wenn Sie eine SSDI-Pauschalzahlung erhalten haben, wird der Betrag in Feld 3 des Formulars SSA-1099 angezeigt, das Sie von der Sozialversicherungsbehörde erhalten haben.

Arbeitsblätter in der IRS-Veröffentlichung 915 können verwendet werden, um den steuerpflichtigen Teil einer rückwirkenden SSDI-Zahlung zu bestimmen.

Diese Berechnungen werden am besten mit einer Steuervorbereitungssoftware oder mithilfe eines Steuerfachmanns zur Erstellung Ihrer Steuererklärung durchgeführt.